善用營業員
每年到了股東會旺季，就是證券公司營業員最忙的時候，通常營業員會幫幾個平常較聊的來；或是交易較頻繁的客戶跑一趟台北，代領股東會紀念品，但是證券公司日益競爭，提供「全方位」的服務大作廣告，代領股東會紀念品已成為在股東會旺季營業員重要的一項工作，每天收盤後營業員分工合作，有的跑南京東路線、有的跑台北車站線，領回來的東西堆得像小山一樣，五花八門的紀念品，像保鮮膜、密封罐、電話卡….等，當然也有電子公司給的較高級的電子用品， 但是羊毛出在羊身上，投資人買股票套牢，若是只為了拿紀念品，就把自己的權益給賣掉了，這不就是賣票行為，接受賄絡嗎？
專業投資人阿土伯就很懂得為自己爭取權益，股東會不但親自參加還會提出質詢，挑戰經營者，為投資人爭取更好的股息分配，像這樣利用一年一次的股東會與經營者面對面，了解一下自己所投資的公司對未來的展望，以作為自己投資決策的依據是必要的。
其實營業員的定位，不只是接單而已，應該是客戶的資產管理者的角色，投資人要讓營業員當您的耳目，提供資訊，若是看好面板類股，但是卻不清楚面板上中下游的關係，不妨要營業員提供這方面的資訊或研究報告，當產業鏈發生變化時，可以提早佈局或出場。
記得曾經有一家股票軟體公司的業務來拜訪我，推薦他們的軟體有智慧選股的功能，有一個客戶採用賺了很多錢，但我質疑說每天都用電腦選股買進股票，那長期下來不就買一托拉庫，像開雜貨店怎麼會賺錢。原來這位客戶選了5檔推薦股票買進，第2天較弱就賣出，保留最強的，再買進當天的推薦股，每天只保留庫存5檔股票都是最強的，長期下來是會賺到錢。
其實投資人也可以利用現有的營業員，不用花錢參加投顧就會得到資訊，假設投資人在三家券商開戶，至少就認識三位營業員，每一家證券公司都會設有研究室，通常每天都會推薦幾檔股票。投資人每天早上只要將營業員傳來的資訊交叉比對，要是發現三家同時推薦的股票就可以作為買賣的參考，到了第二天，三家券商又會有推薦股，投資人就將仍在名單中的股票保留下來，然後淘汰未被繼續推薦的個股，每天汰換，如此一來保留的永遠是強勢股，一直等到強勢股被除名了，再獲利了結，這種做法也可以獲得不錯的投資報酬率。
廣結善緣讓周阿姨在市場上成為贏家，她只要聽說某人做得很棒，績效不錯，她一定會想辦法和對方認識，碰面交個朋友，平常時在盤中保持互動，她常說：我不懂什麼K線、均線，我只靠電話線，就可以賺錢，經營人脈之廣，市場上知名的操盤手，投 顧 老師，基金經理人她都認識，維繫不錯的關係，能做到這樣真是不贏也難，對營業員也是來者不拒，要開戶要業績她都會照顧，頗有昔日 孟嘗 君之風。
養兵千日終有用到之時，在319槍擊事件發生的下午，當大家都還錯愕的守在電視機前看這不可思議的一幕，議論紛紛時，期貨營業員小張建議她，趕快利用摩台指做空頭避險，因為台股已經收盤了，摩台指還有下午盤的交易，眼看情勢不太樂觀，她立刻匯款下單避險。
原來輸贏勝負就在這一念之間，隔天台股開盤，連續二天跌停板，多少人面臨追繳斷頭之時，她已經從容平倉出場，整體一算不但沒賠還賺了一筆。
營業員是投資人與市場之間聯繫的橋樑，要善加利用，不要只是一昧的殺價，把營業員剝削到沒有利潤，又怎能期待有好的服務品質。營業員也要養家活口，會做客戶管理，像在大多頭時券商發行權證，瘋狂搶購一股難求，平時貢獻度高的客戶自然得到差別待遇，公司偶有好康的商品也會告知客戶，所以投資人不要因小失大，在激烈的價格競爭之後，也要適時鼓勵營業員，才能創造雙贏。
廣結善緣，多認識一些營業員，請他們提供資訊，做你的耳目，千萬別讓營業員做一些雞毛蒜皮的小事，再殺價剝削，要賺的是波段行情的價差，不是手續費的蠅頭小利。
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