Yahoo理財專欄作者 黃逸強
金管會官員表示,為營造更有效率的交易市場,並提升券商服務效能,配合股市揚升方案,正研議將開放式基金打通三條路,包括可以做為投資人向券商辦理借貸款項的擔保品及融通標的,以及做融資融券。
金管會再射一箭?
這次針對在櫃買中心交易平台掛牌的基金,採取更多的開放措施,讓基金持有人除了贖回、或到櫃買中心平台賣掉外,以後還可以拿來做融資融券,或向券商擔保借貸,投資操作更加靈活。
這三項措施主要適用標的,都是在櫃買中心開放式基金交易平台掛牌的台股基金,統計到今年一月底止,可以到櫃買中心掛牌的台股基金有150檔,規模約二千四百億元,其中已掛牌的有18檔,規模約五百億元。
股票代號 |
股票名稱 |
基金名稱 |
一年報酬 |
二年報酬 |
三年報酬 |
T0313Y |
一小型 |
第一金小型精選基金 |
11.62 |
37.67 |
36.81 |
T0314Y |
一電子 |
第一金電子基金 |
4.23 |
47.68 |
50.31 |
T0502Y |
元多福 |
元大寶來多福基金 |
9.03 |
34.33 |
43.29 |
T0567Y |
元2001 |
元大寶來2001基金 |
11.68 |
53.45 |
46.82 |
T1001Y |
富邦FB |
富邦富邦基金 |
-0.1 |
8.75 |
13.47 |
T1010Y |
精銳FB |
富邦精銳基金 |
-3.37 |
12.53 |
14.65 |
T1012Y |
科技FB |
富邦科技基金 |
-2.85 |
6.96 |
2.11 |
T1609Y |
馬拉松 |
群益馬拉松基金 |
11.98 |
42.3 |
42.09 |
T1612Y |
群店頭 |
群益店頭市場基金 |
8.91 |
33.33 |
45.36 |
T2003Y |
日上選 |
日盛上選基金 |
4.26 |
13.14 |
11.79 |
T2004Y |
小而美 |
日盛小而美基金 |
-2.33 |
18 |
19.3 |
T2501Y |
豐永豐 |
永豐永豐基金 |
9.45 |
18.17 |
22.41 |
T2503Y |
豐高科 |
永豐高科技基金 |
13.76 |
47.97 |
45.66 |
T2506Y |
豐中小 |
永豐中小基金 |
4.26 |
14.32 |
10.67 |
T2520Y |
豐領航 |
永豐領航科技基金 |
19.79 |
64.96 |
64.25 |
T3714Y |
小龍 |
國泰小龍基金 |
10.9 |
19.02 |
21.9 |
T4706Y |
TS主流 |
台新主流基金 |
0.85 |
44.87 |
49.32 |
T4720Y |
TS科技 |
台新科技基金 |
19.04 |
60.52 |
55.66 |
|
|
台灣加權指數 |
9.74 |
19.31 |
19.3 |
統計至2015年3月9日
多頭市場可以融資
做了這個表才發覺,基金的績效真的差很多,有的表現超越大盤,有的慘不忍睹,基金有上千檔,不管是用四四三三法則選,還是看熱門基金排行榜,都和選股一樣難。投資人在買基金的時候不要聽業務員說,要自己去看這檔基金的資料,
現在網站很方便可以查到基金公司、經理人、績效及持股內容。雖然說過去的績效不代表未來之績效,但資優班的學生成績再差也壞不到哪裡去,放牛班的學生成績要變好就很難,所以還是要選過去績效好的。
在多頭市場選到一檔好基金,如果融資五成資金出來再去買,一年可以多創造五成的利潤。以投資永豐領航科技基金為例,二年幾乎就可以翻倍,而期間台股只漲不到二成,多頭市場就要掌握獲利契機。
證券櫃檯買賣中心
過去買了基金只能贖回(賣出),未來還可以融資融券或當做質借的擔保品,等於是將資產再活化,但是只限於在櫃買中心交易平台掛牌的基金。去年底開辦到目前四個多月才18檔,今年目標增至30檔,投資人可以選擇的標的更多了。
到櫃買中心的網站查一下基金平台的交易情形,二月份可能是過年的關係,平台上的基金只成交244萬,大家可能還不太熟悉這種投資方式。其中成交量最大的是績效最差的那一檔,而績效最好的居然零成交,好奇怪投資人在想什麼,難道是選便宜的基金嗎?希望能參考一下附表,基金還是要選績優生。
在證券公司買基金成本低,像股票一樣方便,而且也不乏有好基金,透過投信或銀行費用都高很多,投資人應該善加利用。
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