Yahoo理財專欄作者 黃逸強
專家建議存股族買高殖利率股,有記者整理了投資門檻低且現金股息高的股票,下表列出上市櫃今年股息殖利率高的股票,前十檔都超過10%,真的讓人看了都心動。如果每年都有這樣的報酬率,按七二法則資產倍增演算法,將每年的股息再投入,7.2年後資產就可以翻一倍,14.4年可再翻一倍,這種績效將不輸給股神巴菲特。
股名 |
代號 |
配息 |
收盤價 |
殖利率% |
遠見 |
3040 |
9 |
58.9 |
15.28 |
大億金茂 |
8107 |
7 |
46.8 |
14.96 |
強盛 |
1463 |
3 |
21.9 |
13.70 |
達麗 |
6177 |
4.5 |
36.2 |
12.43 |
友達 |
2409 |
1.5 |
12.4 |
12.10 |
崴強 |
6298 |
3 |
25.5 |
11.76 |
美律 |
2439 |
16.442 |
142 |
11.58 |
關中 |
8941 |
8 |
69.3 |
11.54 |
上曜 |
1316 |
2.2 |
21.75 |
10.11 |
凱羿 |
2939 |
15 |
155.0 |
9.68 |
資料來源:股市觀測站
買高殖利率股看時機
如果是用計算機當然可以得到複利的效果,但是股票是有波動的,今天價值100元,並不代表明年還是100元,七年的變化是很大的。再說今年配息是去年有獲利,要連年獲利不是一件簡單的事,而且要高獲利才能高配息。現在產業變動很大,稍不留神就會被淘汰,更別說保持高成長高獲利,切不可拿短期的獲利當作長期投資的參考數據。
殖利率在8%以上的還有總太、艾訊、全銓、名軒、萬達光電、美亞、海悅、福邦證、至上等等。這些股票很陌生,大概上網看一下這些股票的狀況,首先發現它們的成交量都很低,很多每天成交都不到千張,甚至還有不到百張的股票,且不論其他因素,光是流動性風險這一關就過不去。
殖利率的算法是股息除以股價,股價買的高殖利率相對就低,有幾檔股票目前處於下降軌道中,出手前還是要多考慮一下。六月份是股東會旺季,將決定上市櫃除權除息日,如果股價一直溜滑梯,現在進場買貴了是賠了股價殖利率又低。
買得早不如買的巧
鴻海受到法人賣超,今年股價從年初的95.2元跌到83元,回檔幅度12%。假設今年可以配息4.5元,現在市價83元去買,殖利率5.4%;有外資調降目標價預估再跌10%到74.7元,殖利率則變6%。早買的人吃虧了,一樣是一股配4500元,別人晚買只要花74700元,早買的人要花83000元,成本比別人高股價又賠錢。
因此有人建議在除息的前一天再去買風險較低,是這樣嗎?以鴻海的例子,去年也是配息4.5元,前一個交易日股價118.5元,換算殖利率有3.8%,放到現在股價賠了三成。賺配息4500元卻倒賠股價35000元,划得來嗎?
於是又有人建議填息完就賣,也就是配息後股價漲到118.5元就賣掉,這樣變成要盯盤,失去長期投資的意義。會參加除權除息有二種人,一種是原本就打算長期投資賺股息,平常比較沒有時間看盤,另一種是買了套牢捨不得賣,不得已參加除息,但是股價走空要解套也難。
分散投資VS孤注一擲
長期投資一定要注意產業動態及公司的基本面,但是分析產業趨勢對一般投資人來說有點難,所以不如分散投資,雞蛋不要放在同一個籃子裡。投資人的訊息都來自於媒體,經常曝光的不一定是好公司,鴻海大張旗鼓拓展全球事業版圖卻沒反映到股價上,很多隱型冠軍卻默默地耕耘乏人問津。
做股票真難有時還要碰運氣,今年買國巨就對了,股價從年初的三百多漲到八九百,漲幅有六成,眼看就要破千,買到宏達電就慘了,今年跌了二成。
投資高殖利率股基本面的財報要看,至少要回朔五年的獲利,不要買今年很好曇花一現的股票。股價的穩定性要夠,波動太大的公司很奇怪,分散投資比孤注一擲風險低。配息要穩穩地賺,能賺的長久才有意義。
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